מאפיינים של קרן נאמנות

קרן נאמנות היא ישות השקעה מאוגדת שמחזיקה ומנהלת קבוצה מגוונת של ניירות ערך עבור משקיעים. יש לה מאפיינים ייחודיים המבדילים אותה מסוגי השקעות אחרים:

גיוון

* קרנות נאמנות משקיעות בנכסים מגוונים, בין אם מניות, אג"ח, סחורות או נכסים חלופיים.
* זה מפחית את הסיכון הכולל ומגדיל את הפוטנציאל לרווחים.

ניהול מקצועי

* קרנות נאמנות מנוהלות על ידי מנהלי קרנות מנוסים שמבצעים מחקר מעמיק ומקבלים החלטות השקעה מושכלות.
* משקיעים מקבלים גישה למומחיות זו ללא צורך לבצע מחקר משלהם.

סחירות

* קרנות נאמנות נסחרות בבורסה המאפשרת למשקיעים לקנות ולמכור את מניותיהם בכל עת במהלך שעות המסחר.
* הסחירות הגבוהה מספקת למשקיעים גמישות ותזריז.

דמי ניהול

* קרנות נאמנות גובות דמי ניהול עבור השירותים שהן מספקות, כולל ניהול תיק השקעות ומסחר בניירות ערך.
* דמי ניהול אלו בדרך כלל נמוכים בהשוואה לאפשרויות השקעה אחרות ומקוזזים מהתשואות.

מינימום השקעה

* לקרנות נאמנות בדרך כלל יש דרישות מינימום השקעה, שנעות בין סכומים קטנים לסכומים גדולים.
* זה מאפשר למשקיעים בכל רמות ההכנסה להשקיע בקרנות.

מסים

* רווחים מקרנות נאמנות בדרך כלל חייבים במס כאשר הם ממומשים.
* ישנן אסטרטגיות מסוימות, כגון קרנות נאמנות בפטור ממס, שיכולות להפחית את נטל המס.

סוגי קרנות נאמנות

קרנות נאמנות מסווגות למספר סוגים עיקריים:

* **קרנות מניות:** משקיעות במניות של חברות
* **קרנות אג"ח:** משקיעות באג"ח שמנפיקים ממשלות וחברות
* **קרנות נכסים חלופיים:** משקיעות בנכסים חלופיים כגון נדל"ן וסחורות
* **קרנות קרנות גידור:** משקיעות בקרנות גידור המציעות אסטרטגיות השקעה מתוחכמות
* **קרנות מחזור החיים:** משקיעות באופן אוטומטי במגוון נכסים בהתאם לגיל ולסבילות הסיכון של המשקיע