חסרונות של השקעה בקרנות סל

עלויות ניהול

• קרנות סל גובות דמי ניהול שנתיים, בדרך כלל בשיעור של 0.2% עד 1%.
• עלויות אלו מצטברות לאורך זמן ומפחיתות את התשואות עבור המשקיעים.

חוסר גמישות

• קרנות סל עוקבות אחר מדד או אסטרטגיית השקעה ספציפית, ומגבילות את הגמישות של המשקיעים לשנות את הקצאת הנכסים שלהם.
• זה יכול להיות חיסרון עבור משקיעים שרוצים להתאים את תיק ההשקעות שלהם למטרות או לתנאי השוק המשתנים.

עקיבה לא מושלמת

• קרנות סל נועדו לעקוב אחר מדד או אסטרטגיה, אך הן לא עושות זאת באופן מושלם.
• יכולות להיות סטיות מהמדד עקב עלויות מסחר, שינויים במתודולוגיה של המדד ועלויות ניהול.

סיכון ריכוז

• קרנות סל שמחקות מדדים רחבים עשויות להחזיק מספר גדול של מניות, אך הן יכולות גם להיות מרוכזות מאוד בעשייה של חברות גדולות.
• דבר זה עלול להגדיל את הסיכון בתיק ההשקעות עבור משקיעים.

מיסים

• כאשר קרנות סל מוכרות מניות כדי לעקוב אחר מדד או לבצע שינויים בתיק, הן עלולות ליצור אירועי מס עבור המשקיעים.
• אירועי מס אלו יכולים להפחית את התשואות עבור משקיעים.

היעדר התאמה אישית

• קרנות סל מעוצבות מראש ולא מאפשרות למשקיעים להתאים אותן ליעדי ההשקעה הספציפיים או פרופיל הסיכון שלהם.
• זה יכול להיות חסרון עבור משקיעים שמחפשים פתרונות השקעה מותאמים אישית.

סיכונים סיסטמיים

• קרנות סל עלולות להיות מושפעות מאירועים סיסטמיים המשפיעים על שוק המניות כולו, כגון מיתון או משברים כלכליים.
• זה יכול להוביל לירידות בתיקי ההשקעה של המשקיעים, ללא קשר לאסטרטגיית ההשקעה הספציפית של קרן הסל.